赛车

行长夫人绑架案牵出更大水鱼20亿非法集资

2019-12-04 02:58:30来源:励志吧0次阅读

行长夫人绑架案牵出更大水鱼:20亿非法集资案浮出水面

中行内蒙古呼和浩特支行,绑架案的案发地。

2011年7月19日晚,一个打入中国银行内蒙古分行行长张凤槐家。对方告知张妻,有快递,出门取。张凤槐妻子一去不返,就此被绑架。

绑架者提出了离奇的要求:要么交付2亿元赎金

,要么允许此前被调离岗位的中行呼和浩特市支行三名工作人员复职三个月。

次日,在与蒙古国接壤的内蒙古自治区乌兰察布市,呼和浩特市塞罕公安分局成功解救人质。绑架案的主使人图雅落。

这起绑架案,将一起触及数家银行、历经数年的非法集资案拱出水面。多个当地信源告诉财新《新世纪》,图雅操控着一个庞大的地下资金,这个地下资金的每一步都需要银行工作人员配合。

第一步,她先将社会资金吸纳进银行储蓄账户;第二步,储户除获得银行利息外,还与图雅另行签约,许诺20%以上的回报率;第三步,图雅利用银行大额无折存单管理的模糊地带,操控银行有关工作人员前后台合作,将这些储户资金转走,并按照图雅的指导,进入指定账户,投机获利。

知情人士泄漏,在过去数年中,图雅从社会上吸纳的资金在中国农业银行内蒙古分行、包商银行、中国银行内蒙古分行等银行之间辗转腾挪,资金在银行内鬼帮助下逃过层层风控关口,如出入无人之境。

直至今年6月,中行总行大额账户监控系统发出警报

,内蒙古境内40多个账户资金异常,勒令分行即刻进行自查。中行内蒙古分行随后将呼和浩特支行三名工作人员停职。

图雅绑架张凤槐之妻,就是由于中行突然采取行动,致使资金链崩盘。绑架者想管银行要两个亿。前述知情人士介绍。

图雅集资案实际涉及的资金范围,至今成谜。根据相关储户匿名提供给财新《新世纪》的信息,涉案资金一说不下20亿元,1说在40亿到60亿元,并称具体范围有待储户都到银行取款才能水落石出。

中行和农行目前均称没有这么高,但不肯提供终究核实后的涉案金额,称一切还在司法调查当中,而案情较为复杂。相当部分的储户资金来源不明,即使当事几家银行也未能廓清全貌。来自经侦和金融机构的消息称,不排除部分储户与图雅等人存在合谋关系。而储户现在也十分担心,被冻结的账户何时能恢复取款。

知情人士泄漏说,此案目前由内蒙古自治区公安厅接手侦查,涉案银行至少有五家。案情已引发公安部及内蒙古自治区主要负责人关注

。目前被检察机关批准逮捕的最少有九人,除绑架部分外,有六人涉及金融案件,其中四人被以非国家机关工作人员受贿罪逮捕。

一位国有大型银行高管就此表示,这起由绑架案牵出的金融欺骗案中,涉案人员靠国有银行信誉背书,又凭银行内鬼构成结算平台;其实质是上下游串通,内外部勾结,利用银行平台及漏洞,将风险转嫁给银行的非法借贷融资。他并称,此类案件各地甚多,但很多能压就压,内蒙古这次是因绑架案而泄露。

9月1日至15日,四大行存款出现罕见天量负增长,较8月末减少4200亿元左右,同期四大国有商业银行贷款增量仅870亿元左右,显示出存款可能正加速流出主流银行体系。

今年以来,一些地方担保公司、投资公司、咨询公司纷纷转行从事高息贷款业务。而在资金双轨制的诱惑下,银行坐拥社会最多的资金资源和金融信誉,很难保证个别人不会受到吸引,予以配合。一位监管高层对银行在民间借贷中可能越陷越深表示忧愁。

一名金融界资深人士进一步评论说,内蒙古这起恶性案件,相当于图雅利用国有商业银行的信誉,构建了一个非法结算平台。在银行揽存愈演愈烈的情况下,它警示着银行操作风险和道德风险从未真正平息过。

40个异常账户

图雅如何操控一个庞大的地下资金,贯穿本地3家主要银行的前中后台?

绑架者最初的目标,是中行内蒙古分行行长张凤槐。张凤槐在该行工作多年,数年前经过短暂对外交流后,被任命为中行内蒙古分行行长。在当地同业看来,张凤槐是一个熟悉业务,颇有追求的行长。

张凤槐之妻被绑,始于张在今年7月做出的一个决定。

今年6月间

,中行总行发现内蒙古境内40多个账户资金异常,勒令分行即刻进行自查后,呼和浩特支行3名员工违规行为就此曝光。三名员工包括一名叫通拉嘎的女性前台业务工作人员,还有两名男性后台业务工作人员。

内蒙古分行旋即决定对他们实行岗位交换。通拉嘎承认其为图雅的非法吸储及放贷行动提供帮助,并提交了辞职申请。

中行内部人士称,该女子系当地分行的劳务派遣工,其他两名则为正式员工,三人在当地分行工作时间均在4年以上。

与图雅合作的银行内部平台迅速崩塌,资金链被即时斩断。在上游资金提供者的追索下,知情人士透露,图雅铤而走险,雇佣数名社会人员,本来意图绑架张凤槐,但张本人总有其他工作人员环绕,图雅退而求其次,决定绑架张妻。多个信源并称,图雅和张妻,亦为旧识。

知情人士泄漏,张凤槐妻子内退前曾为中行巴彦淖尔二级支行的领导,而中行向财新《新世纪》确认,张凤槐之妻早已退居二线。

绑架案侦破后,图雅等人实际控制的账户被冻结。案件侦查开始由绑架案向金融欺骗案延伸。

多位金融界人士称,图雅自称与中行内蒙古分行合作,对外高息揽储

,专门针对大额储户,承诺比定期利率高的利率,出具存单给客户。存单有真有假,资金则体外循环。

至于资金体外循环的办法,知情人士称,一种是存入银行账户后通过银行职工转出。一种是正规存入后通过大额无折存单等方式被图雅等人取走。在中行的无折存单管理中,无存折开户的账户号不对外,一般看不到,只有分行系统里显示,总行除非特别核对,否则很难实时掌握。

还有一种做法,图雅通过银行内应在柜台给储户开立假存单,储户和图雅约定将存单和密码交由前者保管半年。图雅则利用这1时间差,挪用存款谋取高利,将资金转手贷给不同的企业,或从事矿权倒手买卖及房地产开发。图雅自己就在北京置办了多套房产。

一位当地银行人士认为,图雅的手法是借新还旧的庞氏骗局变种:储户资金存入银行后,一方面可以获得比活期存款率略高的利息;另一方面,这些储户同时与图雅签署合约,回报率基本在20%以上,有时乃至高达50%。

什么样的投资能有如此之高的回报?有知情人士泄漏,图雅的办法便是一面用新钱还旧钱,一面放私贷。一个拆东墙、补西墙的游戏就此运转起来。

知情人士透露,这些资金依照图雅的指示,进入需要资金周转的企业。经年日久后,所谓结算平台也逐步扩大,并通过银行内鬼间的私人关系向其他银行延伸。

宁夏哪有专治癫痫病的医院
银康银屑病医院
长春治疗白癜风医院
汉中治疗癫痫病费用
张家界市人民医院预约挂号
分享到: